(Bloomberg) – Az Egyesült Államok tisztviselői hónapok óta versenyeztek a bankok és a kockázatos kriptográfiai vállalkozások közötti kapcsolatok megszakításán. Lehet, hogy már túl későn.
Legolvasottabb a Bloombergtől
A szektort kiszolgáló amerikai bank éles figyelmeztetésében a Silvergate Capital Corp. szerdán azt mondta, hogy több időre van szüksége ahhoz, hogy felmérje, mekkora kárt okozott az alapjaiban a tavalyi kriptokracht – beleértve azt is, hogy életképes-e. A részvények 30%-ot estek a csütörtöki piac előtti kereskedésben.
A cég, amely a negyedik negyedévben már 1 milliárd dolláros veszteséget jelentett, szerint ez a szám tovább emelkedhet. A cég még mindig kalkulálja az ingatlan gyors eladásának költségeit, hogy visszafizesse a Szövetségi Lakáshitel Banki Rendszerből származó előleget. Lehetséges, hogy fel kell tüntetnie néhány fennmaradó részvény értékét is.
“Lehet, hogy kevésbé nagybetűs” – írta a kaliforniai székhelyű Silvergate La Jolla egy hatósági bejelentésében. “A vállalat felméri, hogy ezek a későbbi események milyen hatással lesznek a vállalkozás folytatására vonatkozó képességére.”
Olvassa el még: A Silvergate összeomlik, a bank „aggódik” helyzete miatt
A szövetségileg biztosított betétekkel és több mint 11 milliárd dolláros vagyonnal rendelkező hitelező jóváhagyása fokozza a vitát az Egyesült Államok törvényhozói és szabályozói között arról, hogy a bankok képesek-e kezelni a digitális eszközökkel kapcsolatos kockázatokat.
A Silvergate egy ideig izgatta részvényeseit egy innovatívnak tűnő megközelítéssel: a kriptovállalkozások készpénzbefizetéseit szivárogtatta be, hogy stabilabb kötvényekbe fektessenek be. Ám amikor Sam Bankman-Fried FTX-birodalma novemberben összeomlott, a bank ügyfelei nagyrészt kihátráltak, hogy átvészeljék a vihart, és arra kényszerítették a bankot, hogy veszteségesen rakd le tartalékait.
„Ez megerősíti sok szabályozó félelmeit – mondta Todd Baker, a Columbia Egyetem Richman Üzleti, Jogi és Közpolitikai Központjának vezető munkatársa. „Ha ez a bank csődbe megy, ez egy példa arra, hogy a bankoknak miért kell konzervatívabbnak lenniük a kriptovállalatokkal való kapcsolattartás során. “
Még ha ez nem is történik meg, a Silvergate gondjai még nagyobb óvatosságra késztetik a szabályozó hatóságokat – mondta.
Figyelmeztetések a szabályozóktól
Valójában az amerikai fellépés már megkezdődött.
Január elején három fő pénzügyi szabályozó – a Federal Reserve, a Pénzügyi Ellenőrző Hivatal és a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság – határozott figyelmeztetést adott ki a bankoknak, hogy ne engedjék meg az ellenőrizetlen kriptográfiai kockázatokat. hatással van a bankrendszerre.
Még abban a hónapban a Custodia Bank Inc. kriptográfiai cég bejelentette, hogy megvásárolja a központi bank fizetési rendszerét. Ajánlatát elutasítva a jegybank politikai nyilatkozattal halmozott el. A múlt hónapban a Bloomberg arról számolt be, hogy a Binance Holdings Ltd., a világ legnagyobb kriptovaluta tőzsdéje azt fontolgatja, hogy a szigorúbb szabályozási rendszer közepette megszüntesse-e kapcsolatait amerikai partnerekkel.
Eközben az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet a stablecoin-kibocsátókat és a tokenek birtoklásával történő hozam generálásának gyakorlatát vette célba.
A Silvergate mélyen belemerült az Egyesült Államok politikai vitájába, és január elején felfedte, hogyan erősíti mérlegét azzal, hogy több milliárdos eszközt ad el a betétesek fizetésére. A múlt év végére a társaságnak 4,3 milliárd dollárnyi rövid lejáratú Federal Home Loan Bank előlegje volt, amelyeket eredetileg Herbert Hoover elnök vezetésével hoztak létre a jelzáloghitelezés fellendítésére.
A bank szerdán közölte, hogy januárban és februárban több kötvényt adott el az előlegek kifizetésére, ami növelheti veszteségeit.
“Minden előleget teljes mértékben lekötöttek, amikor még kifizetett volt” – mondta a San Francisco-i Szövetségi Lakáshitel Bank szerdai közleményében.
piaci módon
A Silvergate részvényei tavaly több mint 88%-ot estek, először a kriptoárak, majd az FTX összeomlásával. A részvények azóta hullámvasúton vannak – egy ponton több mint 50%-ot ingadoztak egyetlen nap alatt –, miközben a befektetők küzdöttek, hogy felmérjék a vállalat újjáéledési kilátásait.
A részvények január közepén ugrásszerűen megugrottak, amikor a vállalat felvázolta a továbblépés lépéseit. Ám a hónap végén az amerikai szenátorokból álló kétpárti testület azzal vádolta Silvergate-et, hogy “kitérő” volt az FTX-hez és a Bankman-Fried Alameda Research befektetési részlegéhez fűződő kapcsolatairól. Napokkal később a Bloomberg arról számolt be, hogy az igazságügyi minisztérium csalásokkal foglalkozó részlege vizsgálja a bank FTX-szel és Alamedával folytatott ügyleteit.
Szerdán a Silvergate az igazságügyi minisztérium vizsgálatát és a fokozott hatósági ellenőrzést a pénzügyi eredményeket végső soron befolyásoló tényezők közé sorolta.
Öröksége és kiterjedt szabályozási fellépése a kriptopiacon megnehezít minden vevőkeresési kísérletet.
A banki problémák hatással lehetnek a kriptovalutákra.
A jelenlegi nehéz helyzet miatt más bankok vonakodhatnak attól, hogy kriptovállalkozásokkal dolgozzanak, ami hátborzongató hatást gyakorolhat az iparágra – mondta Henry Elder, a Wave Financial digitális eszközkezelő decentralizált pénzügyi részlegének vezetője.
– Ezek egy kriptobank voltak – mondta Elder. – Biztosan nem fogsz látni senkit kriptobankként, amíg nem lesz egyértelmű.
– Olga Garif segítségével.
(A második oszlop a piac előtti kereskedéssel frissül.)
A legtöbbet olvasott Bloomberg Businessweek
©2023 Bloomberg LP
“Dühítően alázatos közösségi média nerd. Sörimádó. Szenvedélyes alkoholrajongó. Elemző. Tv evangélista.”