NEW YORK (AP) – A szabályozó hatóságok megoldást kerestek a First Republic Bank hétvégi gondjaira, remélve, hogy az amerikai tőzsdék hétfői nyitása előtt találnak kiutat.
A San Francisco-i székhelyű First Republic nehézségekkel küzd a Silicon Valley Bank és a Signature Bank március eleji összeomlása óta, mivel a befektetők és a betétesek egyre inkább attól tartanak, hogy a bank nem marad fenn független egységként. A bank részvényei 3,51 dolláron zártak pénteken, ami töredéke az egy évvel ezelőtti nagyjából 170 dolláros részvénynek. A későbbi kereskedelemben tovább esett.
A globális piacokat időről időre megrázták a bankszektorban tapasztalható zűrzavarok a Szilícium-völgyi bank összeomlása után. A világ számos részén hétfőn zárva voltak a piacok a május 1-jei ünnep miatt. Ázsiában mindkét piac emelkedéssel nyitott hétfőn Tokióban és Sydneyben, míg az amerikai határidős jegyzések alig változtak, az S&P 500 közel 0,1%-kal emelkedett.
Valószínűleg a First Republic Bank lesz a következő, aki csődbe megy a nagy mennyiségű biztosítatlan betétek és az alacsony kamatozású hitelek miatt.
A Goldman Sachs korábbi vezérigazgatója, Gary Cohn, aki Donald Trump elnök legfőbb gazdasági tanácsadójaként dolgozott, vasárnap a CBS News “Face the Nation” című műsorában azt mondta, hogy a Szövetségi Betétbiztosítási Rt. “inkább egészben adja el a bankot, mint darabokban”.
“Valószínűleg az fog történni, hogy az FDIC átveszi az irányítást, és ezzel egyidejűleg továbbadja az ingatlant a sikeres ajánlattevőnek” – mondta Cohn.
Cohn azt mondta, hogy szerinte ez “sokkal gyorsabb folyamat”, mint ami a Szilícium-völgy partján történt.
A First Republic mérlegfőösszege március 31-én 233 milliárd dollár volt. Tavaly év végén, Az első köztársaság a Federal Reserve mérete alapján a 14. helyet foglalta el Az amerikai kereskedelmi bankok között.
Mielőtt a Silicon Valley Bank megbukott, a First Republicnak volt egy banki franchise, amelyet az iparág nagy része irigyelt. Ügyfelei – gyakran gazdagok és befolyásosak – ritkán mulasztották el hiteleiket. A 72 fiókból álló bank pénzének nagy részét azzal kereste, hogy olcsó hiteleket kínált a gazdagoknak, köztük a MetaPlatforms vezérigazgatójának, Mark Zuckerbergnek.
A First Republic teljes eszközállománya több mint kétszerese, 102 milliárd dollár volt 2019 első negyedévének végén, amikor a teljes munkaidőben foglalkoztatottak száma 4600 volt.
De a First Republic-nál a legtöbb betét, mint például a Silicon Valley és a Signature Bank, nem biztosított – az FDIC által meghatározott 250 000 dolláros limit felett. Ez aggasztja az elemzőket és a befektetőket. Ha a First Republic megbukik, a betétesei nem kapják vissza a pénzüket.
Ezek a félelmek kikristályosodtak a bank legfrissebb negyedéves eredményeiben. A bank azt mondta A betétesek több mint 100 milliárd dollárt vontak ki az áprilisi válság idején. A San Francisco-i székhelyű First Republic azt mondta, hogy csak egy csoport nagy bank után tudta megállítani a vérzést. Felajánlotta, hogy 30 milliárd dollárral megtakarítja Nem biztosított betétekben.
Most az Első Köztársaságnak komoly átalakításra van szüksége.
“A bankot egyetlen óriás kezébe adni nagyon jó gazdasági eredmény” – mondta Steven Kelly, a Yale School of Management pénzügyi stabilitással foglalkozó kutatója. “A First Republic nagyon sokat tud ügyfeleiről, és története során nyereséges bank volt – de üzleti modellje nem fenntartható. Nagy banki mérleg kell mögötte.
Az egyéb lehetőségek, mint például az állami szabályozás vagy az önálló túlélési kísérlet, továbbra is veszítenek értékükből az adósság és a gazdasági növekedés hatására – mondta Kelly.
“Egy jelentős bank sikeres felszívódása tökéletes, stabil otthont biztosít a vállalat számára ahhoz, hogy továbbra is értéket nyújtson a gazdaságnak” – mondta Kelly.
A válság óta az Első Köztársaság keresi a módját, hogy gyorsan megfordítsa magát. A bank azt tervezte, hogy eladja a veszteséges eszközöket, köztük az alacsony kamatozású jelzálogkölcsönöket, amelyeket gazdag ügyfeleknek ajánlott fel. Azt is bejelentette, hogy 2022 végéig mintegy 7200 fős dolgozóinak akár egynegyedét is elbocsátja.
A befektetők azonban szkeptikusak. A bank vezetői nem fogadtak kérdést sem befektetőktől, sem elemzőktől, és amióta a bank kihirdette az eredményt, a részvény tovább süllyedt.
Nehéz nyereségesen átstrukturálni a mérleget, ha egy vállalatnak gyorsan el kell adnia eszközeit, és kevesebb bankár talál lehetőséget a bankba történő befektetésre. A 15 évvel ezelőtti pénzügyi válság, és ezek a bankok részesültek a kormány által támogatott mentőcsomagból, hogy fennmaradjanak.
__
Matt O’Brien, az Associated Press munkatársa Providence-ben (Rhode Island) hozzájárult ehhez a jelentéshez.
“Dühítően alázatos közösségi média nerd. Sörimádó. Szenvedélyes alkoholrajongó. Elemző. Tv evangélista.”